Notre Approche
Une méthode patiente,
exigeante, profondément
à votre écoute.
Prévoyance, assurance-vie, protection du dirigeant et transmission : nous bâtissons un dispositif de protection cohérent avec votre patrimoine.
Méthode
Trois étapes, sans raccourci.
01
Écoute & diagnostic
Cartographie complète de votre patrimoine, objectifs personnels et professionnels, contraintes fiscales et familiales. Cette phase prend le temps nécessaire — c'est la fondation de tout le reste.
- Entretien approfondi
- Audit patrimonial 360°
- Analyse fiscale
- Identification des risques
01
Écoute & diagnostic
Cartographie complète de votre patrimoine, objectifs personnels et professionnels, contraintes fiscales et familiales. Cette phase prend le temps nécessaire — c'est la fondation de tout le reste.
- Entretien approfondi
- Audit patrimonial 360°
- Analyse fiscale
- Identification des risques
02
Stratégie sur mesure
Recommandations argumentées, scénarios chiffrés, arbitrages alignés sur votre horizon. Chaque décision est explicitée, comparée à des alternatives, et reste la vôtre.
- Plan patrimonial écrit
- Scénarios chiffrés
- Comparatifs de solutions
- Validation pas à pas
02
Stratégie sur mesure
Recommandations argumentées, scénarios chiffrés, arbitrages alignés sur votre horizon. Chaque décision est explicitée, comparée à des alternatives, et reste la vôtre.
- Plan patrimonial écrit
- Scénarios chiffrés
- Comparatifs de solutions
- Validation pas à pas
03
Mise en œuvre & suivi
Coordination des intervenants (notaire, expert-comptable, banquier), exécution rigoureuse, points de revue réguliers pour ajuster face aux évolutions.
- Coordination des partenaires
- Suivi opérationnel
- Revues annuelles
- Identification des risques
03
Mise en œuvre & suivi
Coordination des intervenants (notaire, expert-comptable, banquier), exécution rigoureuse, points de revue réguliers pour ajuster face aux évolutions.
- Coordination des partenaires
- Suivi opérationnel
- Revues annuelles
- Identification des risques
Nos engagements
Quatre engagements, signés noir sur blanc.
01
Indépendance
Capital détenu par les associés, aucun groupe bancaire ou assurantiel à servir.
02
Transparence
Une équipe pluridisciplinaire — fiscalité, droit, finance — au service de stratégies cohérentes.
03
Confidentialité
Vos affaires restent les vôtres. Aucune communication tiers sans accord écrit.
04
Suivi
Une revue patrimoniale annuelle, et autant d'échanges que la situation l'exige.
Différenciation
Conseiller indépendant, pas conseiller affilié.
Banque · Assurance
- Catalogue maison
- Objectifs commerciaux
- Conseil orienté
- Conflits d'intérêts
AG Capital Vie
- Univers ouvert
- Honoraires clairs
- Conseil libre
- Alignement total
Prochaine étape
Discutons de votre
stratégie patrimoniale
Chaque accompagnement débute par une compréhension précise de vos enjeux. Cet échange vous apporte une première vision structurée, sans engagement.